会社のお金の数字をAIで毎朝つかむ方法｜経理の表から社長専用の画面を作り、支払いと入金の見落としをなくす【Claude Code】

「今月の利益はどれくらいか。月末にお金は足りるか。経理に聞かないと分からない…」

数字は大事だと分かっている。でも、試算表が出てくるのは翌月の半ば。気になることがあるたびに経理の担当者に聞くのも、気が引ける。そんな社長は多いと思います。

それは、あなたが数字に弱いからではありません。数字は経理の表や会計ソフトの中にあって、社長が見たい形に並んでいないだけです。

実は、ここはAIが得意なところです。Claude Codeに経理の表を読ませて「毎日これを見たい」と伝えれば、社長専用の1枚の画面を作ってくれます。支払い期限や入金の遅れを、知らせてもらうこともできます。

この記事では、登録者の数のわりに多くの人に見られている解説動画5本から、パソコンが得意でない社長でも始められるやり方と、任せてよいこと・人がやることの線引きをまとめました。経理の担当者が1〜2人で、数字をつかむのが月に1回になっている会社の社長に向けて書いています。

この記事で手に入るもの

• 経理の表から、社長が毎朝見る画面を作る3つの手順
• そのまま貼れる頼み方の文面
• AIに任せる仕事と、人がやる仕事の分け方
• 使い始める前に確かめる3つのこと

AIは「数字を並べて見張る番頭さん」。判断と支払いは社長がします

昔の商家には、帳場で帳簿を付け、主人に「今月はこれだけ入って、これだけ出ます」と知らせる番頭さんがいました。AIに頼むのは、この番頭さんの仕事です。

• AIの仕事：読む・並べる・突き合わせる・見張る・知らせる
• 社長と担当者の仕事：振り込む・月を締める・取引先に連絡するか決める・税金のことを判断する

解説動画の経営者は、線の引き方を2つの物差しで決めていました。「いつも同じルールで決まるか」と「間違えたときに元に戻せるか」です。どちらも「はい」ならAIに任せ、そうでなければ人がやります。

AIに手伝ってもらうと、こう変わります

	これまで	AIに手伝ってもらうと
今月の利益	翌月の試算表を待つ	毎朝、目標との差と月末の見込みが見られる
支払い期限	担当者の記憶とメモ頼み	3日前・前日・当日に知らせてくれる
入金の遅れ	気づくのが遅れがち	期限を過ぎたものだけ、明細と突き合わせて知らせる
決算書類の点検	税理士との打ち合わせで初めて気づく	夜に頼めば、朝には気になる点の一覧ができている

解説動画の経営者は、毎朝見る画面に「今月の粗利の目標を日割りにした、今日までの計画」「実績」「計画との差」「月末の着地見込み」を並べていました。月に1回は、1年分の予算と実績を月ごとに見る画面を見ています。

まずはこれだけ：3つの手順で始められます

ステップ1：「毎日見たい数字を3つ」決める

いちばん大事なのは、ここです。たくさん並べると、結局見なくなります。

• 今月の売上（または粗利）と、目標との差
• 月末の手元のお金の見込み
• 今週払うもの、期限を過ぎた入金

のように、毎朝これだけ分かれば安心、という数字を3つ決めます。

ステップ2：本物でない見本の数字で、画面を作ってもらう

経理の表と同じ形で、中身の数字だけを架空にした見本を作ります。作業用のフォルダに入れて、こう頼みます。

このフォルダの「見本の数字.xlsx」を読んで、私が毎朝見るための1枚の画面にしてください。
見たいのは、①事業ごとの粗利と目標に対する進み具合、②月末の手元のお金の見込み、③今週払うもの、の3つです。
表にない数字を、推測で足さないでください。分からないところは私に質問してください。

解説動画では、見本の数字で試したところ、30秒ほどで画面ができていました。AIは「月の途中か書かれていないので、日割りの計算はしていません」と、分からないところを正直に返してきたそうです。この「推測で足さないで」の一言が大切です。

ステップ3：見ながら、言葉で直していく

画面ができたら、ブラウザで開いて見ます。

目標との差が赤字のときは、赤い色で目立たせてください。
月末の見込みは、いまの売上のペースで計算したものと、計画どおりの場合の2つを並べてください。

見ているうちに「この切り口でも見たい」が出てきます。それを言葉で足していけば大丈夫です。解説動画の経営者も、6月に作り始め、7月に支払い予定の一覧、8月に経営者用の週のまとめを足して、少しずつ育てていました。

そのまま貼れる頼み方の文面

前のやり方の計算ルールを、まず書き出してもらう

今の表計算シートに、複雑な計算が入っていることがあります。画面を作る前に、ルールを文章にしてもらうと、間違いが減ります。

このフォルダの「月次の集計.xlsx」で使っている計算のルールを、すべて文章に書き出してください。
どのセルの数字を、どう計算して、どこに出しているかを、順番に書いてください。
まだ何も作らないでください。

請求書を読んで、支払い予定の一覧にしてもらう

「受け取り箱」フォルダの請求書を読んで、支払い予定の一覧にしてください。
項目は、取引先・金額・支払い期限・内容です。
書かれた期限が、うちの会社の支払日（毎月25日）より早いものは、印をつけて私に知らせてください。
読めない数字は推測せず、「読めない」と書いてください。

決算書類の気になる点を、一覧にしてもらう

このフォルダの決算書類（PDF）を読んで、税理士との打ち合わせ前に確認したい点を一覧にしてください。
前の期と比べて大きく増えた・減った項目、金額が大きい経費、決まりに合わない可能性があるもの、の3つの点で見てください。
判断はせず、「確認したい点」として書いてください。

税理士の解説動画では、このような点検を手順書（スキル）にして、終業後に「明日の朝までにレポートを作っておいて」と頼む使い方を勧めていました。交際費に大きな1件がある、原価が前の期より大きく増えている、といった点が一覧で出てきます。

うまくいった頼み方は、「今の作業を手順書（スキル）にして」と頼めば、次から一言で同じことができます。

気をつけること：この3つを守れば大丈夫です

1. 最初は、本物でない見本の数字で試す

会社のお金の数字を、いきなりAIに渡す必要はありません。数字だけ架空にした見本で、画面や手順がうまく動くか試してから使い始めます。本物の数字を使う前に、会社としてAIに見せてよい範囲を決めておきます。AIに見せるのは、作業用のフォルダの中だけにしておくと安心です。

2. 振り込みと月の締めは、人がやる

AIには「知らせる」までを任せ、振り込みのボタンは社長か担当者が押します。勘定科目も、初めての取引先のものは、AIに推測させずに人が決めます。解説動画の経営者が実際に経験したミスは、「合っているのに合っていない」と間違って知らせてきたものがほとんどでした。お金を間違って動かしたのではなく、知らせ方の間違いです。元に戻せないことを人がやっていれば、AIが間違えても大きな事故にはなりません。

3. 合言葉は貼らない、税金の判断は税理士に

会計ソフトとつなぐときに出てくるIDや合言葉（シークレット）は、チャットに貼らないでください。解説動画の税理士も、貼ってしまったのは間違いだった、と話していました。税金の判断はAIに任せきりにせず、顧問の税理士に確認します。AIがまとめた数字を、税理士にも見てもらえる形で渡しておくと、話が早く進みます。

よくある質問

会計ソフトとつながないと使えませんか？

つながなくても使えます。会計ソフトから表計算の形で書き出したファイルや、経理の担当者が付けている表を、作業用のフォルダに入れて読ませるだけで始められます。つなぐのは、慣れてからで十分です。

どの会計ソフトでもつなげますか？

解説動画では、クラウドの会計ソフト（freee、マネーフォワード）とつなぐ例が紹介されていました。どのソフトが、どの料金のプランでつなげるかは、各社の案内で確かめてください（この記事では未確認です）。

経理の担当者の仕事がなくなりませんか？

なくなるのは、数字を写したり、期限をメモで追いかけたりする作業です。人がやる仕事（支払い・締め・取引先とのやり取り・おかしな数字に気づくこと）は残ります。担当者がAIの出した数字を確かめる側に回ると、ミスに気づきやすくなります。

費用はどれくらいかかりますか？

Claude Codeを使うには有料のプランが要り、個人向けのProは月20ドル（年払いなら月17ドル）です（2026年10月20日に公式ページで確認）。たくさん使う場合は、上のプランが必要になることがあります。

もっと詳しく知りたい方へ

解説動画に共通していた「経理・財務をAIに任せる型」

1. 任せたいのに任せられていない仕事と、頭の中だけにあるチェックのルールを、言葉にする
2. 「何から任せたらいいか質問して」と頼み、全部自動・半分自動・人がやる、に分けてもらう
3. 作業用のフォルダを1つ決め、AIに見せる範囲を限る
4. 見本の数字で1件試す
5. 分からないものは推測させず、止めて人に聞かせる
6. うまくいったら手順書（スキル）にする。呼ぶときは名前で呼ぶ
7. 会計ソフトとつなぐのは、まず数字を読むだけから
8. 決まった時間に動かして、朝は結果を見るだけにする
9. 元に戻せないことと、最後の判断は人がやる
10. ミスが出たら、ルールを足すなど仕組みのほうを直す

動画どうしで意見が分かれていたところ

• 会計ソフトへの入力までAIにさせるか：入力まで任せている人もいれば、「入力はどのみち減っていく仕事。価値があるのは数字を取ってきて分析すること」という税理士もいます。社長が自分で使うなら、まずは数字を見る・点検するほうから始めるのがおすすめです
• 勘定科目をAIに決めさせるか：一般的な科目を提案させ、迷うものだけ聞かせる人と、初めての支払い先は必ず人が決める人に分かれます
• AIの結果を誰が確かめるか：経験のある人が見る、という人と、作るAIと点検するAIを分けて見張らせる、という人がいます

経理の作業そのものを減らしたいときは

領収書の読み取り、仕訳の下書き、入金の突き合わせなど、経理の担当者の作業を減らすやり方は、経理の作業をAIで減らす方法にまとめています。

まとめ：まずは「毎日見たい数字を3つ」書き出してください

• 経理の表をClaude Codeに読ませれば、社長が毎朝見る1枚の画面や、支払い・入金のお知らせが作れます
• AIは読む・並べる・見張る・知らせる。振り込み・締め・税金の判断は人がやります
• 最初は見本の数字で試し、「推測で足さないで」と添えれば、安心して始められます

今日やることは1つだけです。紙に「毎朝これだけ分かれば安心」という数字を3つ書き出してみてください。それが、AIへの最初の頼みごとになります。

関連ページ

• 経理の作業をAIで減らす方法
• Claude Codeの始め方
• Claude Code活用術（入口）